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浦发硅谷银行携手新晨, 共推“新一代”工程渠道中台项目顺利上线

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6月20日,浦发硅谷银行宣布“新一代”业务能力数字化转型工程(下称“新一代”)即日全新上线。该工程实施路线图包含六大项目群,新建、重构、配套改造信息系统40余个。其中,新晨科技承建的电子渠道和渠道整合是“新一代”工程的新建项目,历时25个月建设周期,截至目前,新系统平稳高效运行,各项业务正常有序开展。

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浦发硅谷银行由浦发银行与美国硅谷银行合资建立,是中国首家拥有独立法人地位、致力于服务科技创新型企业的银行,也是第一家中美合资银行。为支撑银行业务快速发展、高效响应科创企业及投资机构客户所需,浦发硅谷银行2021年初正式启动“新一代”建设,围绕“以客户为中心”“建设科创生态圈”“敏捷的产品服务能力”“打造流程银行”“坚实的金融基础设施”等5大目标展开。

 

客户为中心重塑渠道平台

浦发硅谷银行的“新一代”工程联结七大业务战略,涉及全行的渠道类、业务类、管理类和支撑类系统,近40个系统在统一的IT框架下进行同步建设,属于项目群建设。其中,渠道整合平台所提供的能力是银行柜台服务的延伸,实现各渠道的协同,统一了手机银行、网银等电子渠道客户体验,体现业务创新、实现敏捷交付和灵活的产品运营

 

金融科技的发展让银行业拥有越来越多的服务手段ATM、POS、网上银行、手机银行、电视终端、中间业务等,接入方式的日益增多对信息交互方式统一的要求越来越强烈若针对每一种业务都提供一套接口那么内、外系统之间的接口则过于复杂和繁杂,且很难适应产品快速迭代等需求对渠道进行整合管理已成为银行发展的重要问题

 

新晨科技为浦发硅谷银行规划并建设的渠道中台,主要是通过分布式微服务的产品整合银行所有的对客渠道,实现统一流程、统一数据和统一管理,牢牢稳固住银行渠道的核心能力,有利于改善渠道生产管理效率降低成本,以应对未来的渠道变化和渠道发展需求,而且能够提升客户体验和忠诚度为银行扩展互联网金融业务提供坚实的基础。

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成型产品基础  落地能力是关键

新晨科技能够承建“新一代”项目建设,主要源于渠道建设经验丰富、基础产品稳定、项目实施灵活以及落地能力强。新晨科技深耕于金融领域,拥有中国银联、邮储、南商等同业的全渠道整合经验,并且携带专业化产品——新晨渠道整合平台来建设浦发硅谷银行的渠道系统。

 

该产品是一款服务于银行全渠道的中台产品,为银行所有渠道提供业务服务支撑能力,是银行建设新一代渠道系统的利器。它采用分布式微服务架构,基本原型中就拥有1200多个银行业务微服务,涵盖了银行柜面、网银、电话银行、手机银行、微信银行全渠道的业务功能。银行通过此平台可以全面快速的聚合自身的渠道能力,构建丰富多彩的渠道应用同时为了提高使用便捷和降低运行维护成本,产品还配套了完整的微服务系统管理台,其中的服务编排支撑了渠道创新;限流设置化解了高并发访问;集中式日志和链路追踪方便了开发者;蓝绿发布和统一监控则为运维人员带来福音。新晨科技“新一代”工程渠道中台项目负责人罗翔表示:渠道整合平台是新晨十多年银行渠道建设经验的结晶,未来也必将是“新一代”系统发展的强力支撑。

 

新晨科技充分利用该平台的集成能力,将银行后台的账户、产品、支付服务进行组装并推送到前端各电子渠道,同时为了满足科创企业的个性化需求及灵活的权限配置,在前端渠道进行大量的定制化开发。

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坚持项目为王  聚力攻坚克难

电子渠道和渠道整合项目从2021年初启动开始,经历了3个月的需求分析,4个月的设计开发,连续3轮的SIT测试,4轮的UAT测试和7轮的上线演练。项目实施过程中,新晨科技在需求、协调和开发层面都面临挑战:

 

对于需求的把控,最重要的就是梳理出具有浦发硅谷银行自身业务特点的场景功能,科创业务定位决定了其业务的灵活和特殊性,新晨项目团队与银行业务人员实时交流、高度紧密配合,开展痛点挖掘、差异分析,共同寻找旧系统习惯和新系统用法之间的平衡,关注所有关联系统带来的需求不确定性。此外,因是项目群建设,新晨科技主动横向拉通开展跨组需求沟通,如相关联的核心支付、信贷和柜面系统等项目组对接,进行需求逐项细化完善,务必做到各方认识统一,保证业务规则完美实现。

 

开发阶段,时间短任务重,为确保项目准时上线,团队成员顶着巨大压力,以起步即冲刺开局即决战的姿态,加班加点追赶进度,全力保证项目的高质量交付。

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推动创新协作 共谋共赢格局

浦发硅谷银行行长陆珏女士在谈及“新一代”项目时表示:“新一代”不是一次简单的系统升级,而是一次脱胎换骨的蜕变,全面构建未来五到十年业务发展所必需的金融科技能力,为战略转型和业务增长打下坚实基础。

 

从技术视角看,系统的交易与批量处理的性能是衡量“新一代”投产成功的标志之一,以支撑银行未来5-10年倍数发展。基于测试与投产后的实测,电子渠道和渠道整合新线系统对比旧线,交易性能提升百倍,批量性能也提升数十倍,很好地支撑银行千亿资产规模

 

上海新晨常务副总经理聂辉表示浦发硅谷银行“新一代”电子渠道和渠道整合项目的成功上线,标志着其在国内渠道整合建设领域又增加了强有力的一笔,对于新晨未来继续拓展各类银行的渠道业务大有助力。

 

未来,双方还将在银行能力开放、建设渠道生态圈方面实现更加深入合作。